Approchant la retraite et prête à dépenser, la génération du baby-boom crée des occasions propices pour l'industrie des services financiers, et les développeurs de logiciels de planification financière sont en train d'aider aux conseillers financiers à les atteindre.

« Les plus importantes entreprises financières tirent profit de cette tendance du marché, » déclare Linda Strachan, Ph.D., vice-présidente du département de commercialisation des produits chez EISI. On cite Mme Strachan tout au long de l'article High Tech Help dans l'édition de décembre de la revue Boomer Market Advisor. L'article fournit un aperçu de l'industrie du point de vue des technologistes et des experts en matière de la distribution à la retraite.

Selon Mme Strachan, « La stratégie de l'industrie du logiciel est de fournir un produit convivial aux conseillers financiers et aux investisseurs. » Ainsi, la nouvelle version de NaviPlan est un des produits conçus de cette stratégie.

Pour illustrer la façon dont NaviPlan aide aux conseillers financiers à présenter les options de planification à la génération du baby-boom, Strachan souligne les éléments-clés du logiciel : « Notre programme est doté de bon nombre de scénarios-modèles... y compris des stratégies de transformation en rente au besoin, ou une ordonnance alternative de retrait d'actif. »

NaviPlan comporte un gestionnaire de scénarios pour analyser plusieurs modèles de planification, y compris le choix de diverses dates de retraite. Il permet aux conseillers financiers de manipuler d'autres variables telles que le taux de rendement, les besoins fixes, l'inflation, les besoins discrétionnaires et l'espérance de vie; de transformer en rente au besoin, de transformer un pourcentage de l'actif en rente, de modifier l'ordonnance du rachat et d'inclure une analyse de probabilités. De plus, l'application offre une comparaison instantanée de plans alternatifs au plan actuel de l'investisseur.

Selon Denis Storey, auteur de High Tech Help  : « .le logiciel possède également suffisamment de flexibilité pour que les conseillers financiers puissent modifier et enregistrer des scénarios prédéfinis en fonction des besoins du client. »

Veuillez lire l'article au complet à l'adresse : http://www.boomermarketadvisor.com/index.cfm?cid=7682&articleid=391