Selon le rapport spécial Software that Thinks: Analysis and Planning Comes of Age, publié par la revue Accounting Today, les 46 millions d’investisseurs du baby boom qui prendront leur retraite d'ici les 10 prochaines années se concentreront sur les dépenses de retraite plutôt que sur les épargnes de retraite.

Dans ce rapport spécial, l’article Riding the Retirement Wave décrit l'occasion concurrentielle qui se présente aux entreprises pour tirer parti du marché de planification de la distribution à la retraite et la façon dont leurs vendeurs, particulièrement dans le domaine des logiciels de la planification financière, les aident à réussir.

« Notre logiciel de planification financière NaviPlan fait l'objet présentement d'importantes améliorations pouvant transformer les modèles complexes de distribution à la retraite en des scénarios faciles à comprendre, » dit Linda Strachan, Ph.D., planificatrice financière agréée et vice-présidente du département de commercialisation des produits chez Emerging Information Systems Inc. (EISI).

EISI reconnaît que les grandes entreprises financières tirent en ce moment profit de cette présente tendance du marché en utilisant la distribution à la retraite pour favoriser des relations plus profitables avec les clients. Elle est donc en train de perfectionner NaviPlan afin de fournir aux conseillers un outil efficace qui leur permettra de présenter des options de risque et de revenu à leurs clients.

« Il est tellement facile maintenant de sélectionner les scénarios que vous voulez analyser et d’effectuer des comparaisons hypothétiques afin de déterminer la meilleure méthode d'analyse, » dit Linda en parlant de la nouvelle fonction Gestionnaire de scénarios. Celle-ci permet aux conseillers d’analyser de multiples scénarios en moins d’une minute.

Et pour exposer tous ces renseignements à leurs clients, les conseillers bénéficient de toute une gamme de rapports de client pratiques, lesquels résument et présentent les données et les résultats dans un langage clair accentués par des graphiques encore plus simples.

NaviPlan a reçu des critiques élogieuses à la suite des tests préliminaires effectués.

Les mises à jour sur la distribution à la retraite sont disponibles dans les prochaines versions de NaviPlan, soit celles de septembre 2005 et de janvier 2006.