Logiciel de planification financière

Survol

La Solution d'entreprise NaviPlan est composée des outils de planification financière suivants:

• NaviPlan Standard en ligne – trois niveaux d'analyse fondée sur les objectifs
• NaviPlan Extended en ligne – planification fondée sur le flux monétaire perfectionnée (à venir)
• Concepts de NaviPlan – calculatrices financières

La grille ci-dessous démontre la corrélation entre ces outils de NaviPlan et les utilisateurs typiques ainsi que les niveaux de richesse auxquels les outils s'appliquent.

NaviPlan Standard en ligne

NaviPlan Standard sert à créer des plans financiers détaillés fondés sur les objectifs.

Les modules intégrés dans NaviPlan Standard permettent aux conseillers de préciser des objectifs pour la retraite, les études et les achats importants et de déterminer si les stratégies actuelles permettront d'atteindre ces objectifs. Les objectifs peuvent être gérés collectivement dans un même plan, ou dans des plans distincts. En plus de la planification des objectifs, NaviPlan Standard offre des outils faciles d'utilisation destinés à l'évaluation des besoins par rapport à l'assurance et à la répartition de l'actif.

Nouveauté dans la version 9.0:
Un nouveau format convivial dans NaviPlan Standard comprend trois niveaux intégrés d'analyse de plans. Au premier niveau, vous pouvez compléter un plan de retraite en quelques minutes. Si votre client a besoin d'une analyse plus détaillée, vous n'avez qu'à avancer au prochain niveau ou sélectionner les fonctions de planification précises que vous voulez utiliser.

Sommaire

• Système de taux d'imposition moyen par province pour l'impôt sur le revenu
• Présentations et rapports professionnels
• Diverses stratégies de planification
• Appuie la simulation Monte-Carlo

Fonctions

• Conçu pour vos clients qui accumulent leur patrimoine, qui possèdent des richesses nouvelles ou qui sont bien nantis
• Revenus
• Dépenses
• Éléments d'actif
• Prêts
• Stratégies
• Objectifs : retraite, études, achat important
• Assurance : assurance-vie, maladie grave, assurance-invalidité
• Assistant Planification (évalue le plan et indique des opportunités supplémentaires et des problèmes potentiels, puis recommande des rajustements)

Avantages

• Moins d'écrans et plus de flexibilité font en sorte que vous puissiez créer et mettre à jour des plans financiers en moins de temps. Le nouveau format facile d'utilisation de NaviPlan Standard vous aide à compléter un plan basique en quelques minutes.
• La fonction unique Assistant Planification évalue les plans que vous avez créés et indique des occasions supplémentaires et des problèmes potentiels, puis il vous propose des recommandations.
• Une interface-utilisateur contrôlable simplifie le processus de planification. NaviPlan vous permet de vous concentrer sur les besoins spécifiques de vos clients en sélectionnant seulement les fonctions de planification dont vous avez besoin. Vous pouvez facilement ajouter d'autres fonctions à n'importe quel moment au cours du processus de planification.
• La capacité d'importation de données épargne du temps et réduit le nombre d'erreurs liées à la saisie de données en remplissant automatiquement les champs de NaviPlan avec les données démographiques et de portefeuille de vos clients. Les bases de données actuellement disponibles comprennent StatementOne™ et celles de plusieurs chambres de compensation.

Concepts de NaviPlan

Les Concepts de NaviPlan sont des calculatrices autonomes sur écran qui permettent aux conseillers d'effectuer la planification financière de façon segmentée. En se concentrant sur une partie de la planification, les conseillers peuvent utiliser un montant de données minime pour calculer et illustrer rapidement des concepts de planification financière communs pour leurs clients. Par exemple, les conseillers peuvent calculer:

• la croissance des investissements, en fonction de l'épargne et des taux de croissance hypothétiques;
• les versements minimaux requis à partir de l'actif de retraite;
• l'impact de l'inflation sur le pouvoir d'achat futur de l'argent;
• les prêts hypothécaires, en fonction de la durée, de l'amortissement, du taux d'intérêt et de la périodicité des versements hypothétiques;
• les stratégies associées aux objectifs de retraite (p. ex. le revenu de retraite projeté provenant des placements, l'épargne supplémentaire requise pour réaliser les objectifs de retraite, etc.);
• les stratégies associées aux objectifs d'études (p. ex. les frais de scolarité projetés, l'épargne supplémentaire requise pour financer les études, etc.).

Chaque calcul crée un rapport qui contient un graphique, un tableau et des détails sur les hypothèses utilisées.